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定存與儲蓄 - 臺幣篇

本文將說明一下 如何使用 定存與儲蓄 功能 來記錄 臺幣儲蓄的功能, 而主要為3步驟:
1. 建立一理財帳戶作為記錄 儲蓄金額之定存帳戶之用.
2. 先建立一儲蓄事件
3. 透過 存入, 利息 和解約按鈕, 來分別記錄 儲蓄金額, 利息所得 和 解約時的金額.

底下以一範例來說明其步驟:

1. 建立理財帳戶作為記錄 儲蓄金額 的 定存帳戶

a.在帳戶列表裡, 新增一名為 "我要存錢" 的臺幣帳戶.

 

2. 建立一 定存與儲蓄 的事件

a. 由 [我的投資] > [定存與儲蓄] 進入

b. 點選 新增一筆定存事件 按鈕

c. 在標題名稱欄位輸入一您容易辨識的名稱, 接著選擇 臺幣為交易幣別, 並在 定存帳戶 欄位 選擇 所要存錢的理財帳戶, 然後點選 新增 按鈕 以建立此事件.
注意! 定存帳戶 設定後, 是無法更改的.
 

d. 此時, 在交易記錄表格的下方, 會出現 一個按鈕, 若要 新增一筆存入, 新增利息收入 和 解約 , 則請點選此按鈕, 以進行下一步

 

3.使用 存入, 利息 和解約 功能

a. 點選 新增一筆存入, 比如要將 XX銀行(活存帳戶) 金額10000元 轉入 我要存錢(定存帳戶), 作為定存金額, 則如下輸入,  由於是同一幣別, 所以金額與活存帳戶轉出的金額會是一致的 , 至於匯率欄位, 由於幣別一致, 所以內定為 1.


假如 要輸入一筆以前就存在的定存資金, 則 交易帳戶可以設為 不指定, 而交易金額和帳戶金額是一致的.

b. 記錄之後, 回到 事件介面後, 可發現 已經存入 10000元, 因此在統計數據裡, 會即時顯示目前此儲蓄事件的總金額.  接下來, 若要記錄此儲蓄事件的利息, 則點選 新增一筆交易 按鈕.

 

c. 在利息所得的介面上, 請輸入 交易日期 和 金額. 而利息的轉入帳戶是可以挑選的, 如果不指定, 則是入到定存金額裡, 但是如果選擇了一個轉入帳戶,則代表將利息金額存放在指定的帳戶裡了.

d.當儲存後, 回到此事件的清單上, 可查到目前的交易記錄. 至於解約功能也是與存入功能是一樣的, 只是解約時, 交易帳戶是一定要填寫的.

e.而回到 總覽的介面上, 可以看到目前此儲蓄事件的總金額

 

在 [分析報表] > [帳戶分析] 的介面裡, 則可看到目前此儲蓄帳戶的現況, 至於定存的部份被列入"投資市值" 的欄位上.

 


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