設定屬於自己在消費和收入的次科目

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為什麼要設定次科目呢?

由於記帳的其中之一結果, 是為了了解自己在那個消費項目過高, 所以設定一些屬於自己適合的次科目, 是非常重要的.

雖然當您成為會員的時候, 系統會自動依照您所選的生活型態來提供常用的次科目, 但是您還是最好要自己審視一下喔! 像我非常愛喝飲料, 我為了追蹤自己在飲料花費了多少錢, 所以我會在食的主科目上增加一 [飲料] 的次科目.

那該怎麼設定呢? 請參考以下步驟:

1. 點選 [我的設定] > [科目類型]
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2. 在 [科目類型] 的清單介面上, 主要功能如下:
    A. 選擇類型: 可以挑選消費或收入或轉帳類型的科目清單.
    B. 左側為主科目清單: 您可以新增, 修改, 刪除或隱藏. 不過有2個限制. 其一是目前主科目僅允許10個, 其二是主科目至少要有一個.
    C. 右側為次科目清單: 您都可以新增,修改和刪除或隱藏, 而次科目數量是沒有限制的. 但是當此次科目已經有被某帳目使用過, 那此次科目將則無法刪除的.
    D. 顯示主科目所擁有的次科目清單. 可以點選主科目中的放大鏡圖示.
    E. 主科目和次科目的順序可以自行調整的.只要先點選排序按鈕, 就可以拖動科目的順序, 當確定後, 點選儲存按鈕, 就可以記錄目前的排列順序了.
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3. 在修改或新增某一次科目時, 可依照以下的操作步驟與介面:
可以在介面上點選新增按鈕進行新增一筆次科目; 或者點選某次科目的修改按鈕, 以進行修改. 而主科目也是一樣喔.
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在進入新增修改的編輯介面上,
A. 次科目名稱欄位: 可輸入中文, 英文, 數字, 只要自己可以認的就好, 但不能超過5個字.
B. 排序欄位: 主要控制此次科目在所屬的主科目內的顯示順序, 一定要填數字.
C. 備註欄位: 針對此次科目加一些註解
D. 狀態: 設定此次科目是否在新增帳目時顯示.
當輸入完成後, 請按 [儲存] 按鈕.

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4.調整科目的排列順序:

1.點選排序的按鈕
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2.則科目可以用滑鼠左鍵點選後, 拖動到所要的位置.
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3.最後再點選儲存按鈕以進行儲存排序的現況
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站長提醒:
1. 其實次科目不要設太多, 夠用就好, 如果太多次科目, 在記帳對科目選擇時會比較不方便.
2. 將常用的次科目排序在第一個, 會加快您的記帳速度.

設定屬於自己的帳戶

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為什麼要帳戶? 帳戶是指銀行或郵局嗎? 要填的很仔細嗎? 很多網友會詢問我這些問題, 我想底下就跟大家介紹一下, 帳目的設定方式和目的.

設定帳戶的目的

我自己在使用時, 因為想知道自己信用卡刷了多少, 銀行還有多少錢, 而偷藏的私房錢增加多少呢?所以目的是:
1. 了解目前各帳目的餘額是多少
2. 隨時清楚信用卡負債了多少錢
3. 記錄某筆消費是用什麼方式消費的
所以, 如果您也需要這些訊息, 那就趕緊來設定自己的帳戶吧!

設定帳戶說明

首先, 進入到我的設定裡的帳戶設定
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接下來, 您看到目前所屬於您的帳戶清單, 如果要修改或刪除, 則請點選各帳戶後面的修改和刪除按鈕, 如果要新增一帳戶, 請點選新增帳戶按鈕
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當點選新增帳戶後, 則進入帳戶編輯的畫面, 其中:
a. 帳戶名稱: 自己認得的帳戶名稱就可, 建議不要太長
b. 類型: 這部份很重要, 因為未來不同的帳戶將有不同的功能, 目前各分為,
              1.現金- 就是皮包裡的, 沒有放在銀行的.
              2.信用卡 - 搭配實際的信用卡, 可了解信用卡的使用記錄
              3.金融帳戶 - 主要針對銀行或郵局, 代表定存或活存的帳戶
              4.虛擬帳戶 - 就是虛擬的,暫時性的隨您定義.(比如, 向人借錢, 跟會...)
              5.理財帳戶 - 僅針對股票, 基金兩種投資理財用的帳戶.
c.起始金額: 就是剛開始記帳時的帳戶餘額,(理財帳戶類型無法設定起始金額)
d.內容: 就是帳戶的備註
e.幣別: 此帳戶的錢幣單位
f.狀態: 可以關閉或隱藏不再使用的帳戶.
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若要調整帳戶顯示的順序, 則先點選[調整順序] 按鈕
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接著滑鼠左鍵點選要移動的帳戶後, 可以拖動到別的位置上
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當帳戶順序調整好後, 請點選儲存順序, 這樣就可以記錄下來了.
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貼心建議

1. 帳戶不要設太多, 自己會很亂的. 常用的帳戶可以單獨設定, 而不常用的帳戶可以統一用一帳戶代表.
2. 帳戶類型和幣別設定後, 就無法更改了, 要細心點喔!
3. 帳戶如果被記帳使用了, 如消費, 收入, 轉帳等有指定某一帳戶, 則此帳戶就無法刪除了.

預算設定

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為了有效掌控自己的支出以及對於收入或投資支出上的預估, 進行設定預算金額, 這樣對理財是有很大的幫助. 對於該如何設定預算, 將依序說明之:

首先, 由[我的設定] 裡, 點選 [預算設定] 功能,
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在進入此功能後, 可以看到年度的歷史預算金額, 主要提供您收入, 投資支出和消費的總金額. 而差額欄位是為了提供您了解所設定的預算是否有收支平衡.

而此處的年度清單, VIP會員可以查看所有年度的記錄, 其餘會員將可看到最新的3個年度記錄.

若要增加一個預算年度, 可以輸入年度後, 點選增加年度預算按鈕, 就可以了, 若年度已存在, 則不會增加的.

$\"歷年年度的預算記錄\"$

而此介面也提供以下功能:
a. 刪除: 可以完成移除某一年度的預算記錄.
b. 修改: 進入對於某年度的某一月份進行預算金額的調整
c. 查看: 查看某年度, 每個月份的預算金額

當點選修改按鈕後, 可以進入以下的預算維護介面.

在此預算功能裡, 您可以依照您所要設定的內容來調整:
* 類型: 可以選擇消費 ,收入和投資支出. 其中投資支出是指在[我的投資]功能裡, 買入的預算金額.
* 預算年月: 可以選擇設定某年月的設定
* 查詢按鈕: 點選後, 會按照科目類型和預算年月來顯示所要輸入的編輯欄位 .目前消費與收入都將以次科目為分類, 而投資支出以定存, 股票, 基金和不動產四類.
* 顯示預算分析按鈕: 若要比較目前實際金額, 點選後, 會切換到預算分析報告的畫面.
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