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定存與儲蓄 - 外幣篇

本文將說明一下 如何使用 定存與儲蓄 功能 來記錄以台幣 直接購買 美金作為定存的功能, 而主要為3步驟:
1. 建立或決定一帳戶作為記錄 儲蓄金額之用的美金定存帳戶.
2. 先建立一儲蓄事件
3. 透過 新增一筆交易 按鈕, 來分別記錄 儲蓄金額, 利息所得 和 解約時的金額.

底下以一範例來說明其步驟: 

1. 建立或決定一理財帳戶作為記錄 儲蓄的美金定存帳戶

a.在帳戶列表裡, 新增一名為 "美金定存" 的 美金 理財帳戶.

 

2.建立一儲蓄事件

a. 由 [我的投資] > [定存與儲蓄] 進入

b. 點選 新增一筆定存事件 按鈕

c. 在基本資訊裡, 幾個欄位的說明如下:
- 標題名稱欄位 : 輸入一您容易辨識的名稱.
- 定存帳戶 欄位: 選擇 所要存錢的外幣理財帳戶,
- 交易幣別 欄位: 選擇 交易幣別的活期帳戶(有現金和金融帳戶類型)
然後點選 送出 按鈕 以建立此事件.
注意! 交易幣別 和 定存帳戶 設定後, 是無法更改的. 而且如果要儲蓄美金, 記得所指定的 定存帳戶的幣別也需為美金.
 

d. 此時, 在基本資訊的下方, 會出現 新增一筆交易 按鈕, 點選後可 新增一筆存入, 利息收入 和 解約 交易.

 

3.使用 存入, 利息 和解約 功能

a. 點選 新增一筆存入, 假如 要用 xx銀行(活存帳戶) 買入100元美金, 則 轉出帳戶選擇為XX銀行帳戶, 而交易金額為 3000元台幣 , 而定存帳戶金額是100元美金, 至於匯率欄位,則輸入當時的購買時的匯率 30.

 

b. 而 利息所得 的記錄上, 若利息為 5元 美金, 則
-交易類型 欄位輸入 利息所得
-金額 欄位 輸入 所得利息金額
-轉入帳戶 : 如果利息要繼續存在定存金額, 則選擇 "不指定" ; 如果利息要匯到別的帳戶, 則請選擇轉入帳戶, 並輸入匯出後的帳戶幣別金額.

c.至於解約功能也是與存入功能是一樣的, 只是解約時, 轉入帳戶是一定要填寫的. 舉例: 要將美金解約換為台幣並存到 xx銀行, 則
- 金額: 輸入解約的金額
- 轉入帳戶 : 金額要存入的帳戶
- 轉入金額 : 換成存入帳戶的金額
- 匯率 : 輸入轉換幣別時的匯率

d. 經過解約後, 此儲蓄事件已經沒有金額了, 所以您可以切換為 已解約, 此時也將顯示 此事件的損益金額.

 e.而回到 總覽的介面上, 可以看到目前此儲蓄事件的總金額

在 [分析報表] > [帳戶分析] 的介面裡, 如果帳戶只用來儲存, 而不交易, 則可看到目前此儲蓄帳戶的現況

 


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